完美世界での詐欺

メールアドレスは
february-boy@r7.dion.ne.jp
sinnno12@hotmail.co.jp
こちらを使用していました。
固定電話がないとのことで携帯電話でのやり取りを
済ませて振り込みをしたところ音信普通になりました。
プロバメールと住所と口座と振込み記録があれば
相手を特定できるものでしょうか？

振込みの質問なんですが。

ラグナロクの垢を買う時に個人情報などを貰い指定の口座に振り込みをお願いします。と言われ、振込みしようと思ったのですが。
個人情報で言った名前と口座の名前が一致してない時は振込みしない方が良いのでしょうか？
ちなみに番号の間違えではないです。
一応心配だったので振込みはしないでおきました。

個人情報について

当方は、売りでアカウントを出品していたのですが、
今朝買取希望メールが来まして、返信をし、再び相手からのメールで、商品内容確認をしたいと言われたので、こちらも商品内容を明記し、送りました。

相手の方から確認しましたとのメールが届いて、早速取引に入るつもりで、振込先を沿えた個人情報を送りましたが、相手からは、翌日にならないと振り込めないので、個人情報を送るので、104確認にて、先渡しを行えないかとのメールがきました。

私は、いくら104確認をしたといえど、先渡しで逃げられてしまえば詐欺にならなくなってしまうと思ったので、先渡し不可の旨をお伝えしました。

すると、相手の方から、104で確認が取れるにもかかわらず、先渡しができないというのは不安とのことで、
取引が中止になりました。

掲示板のほうには、しっかり注意事項にて、振りこみ確認後、商品を渡すと書いておりました。

これに似たケースが何度かあり、詐欺ともなんとも判別しがたいのですが、このようなケースを避ける方法はあるのでしょうか。

こちらとしては、個人情報を送信してしまっているので、結果的にこちらだけ損をしている状態なので。

よろしければ、どなたか知恵を貸していただけると有難く思います。